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資金管理的概念,資金管理的主要內容都有哪些

來源:【贏家江恩】責任編輯:zhangxiaoxue添加時間:2020-07-24 10:28:49

  資金管理主要指的是對投資資金的使用比例進行管理,因為不同的投資者有著不同的風險偏好、操作方法以及不同市場的性質等,根據這些來將資金進行合理的配置。資金的配置包括以下內容。

  1.股票賬戶總資產占全部閑散資產的比率

  這里所說的就是投資者用于股票投資的資金在投資者所有閑散資金中所占有的比例。對總投資比例的合理控制,最主要的是關系到投資者的正常生活、心里以及精神狀態。打個比方,一個家庭閑散流動的資產為100萬元,而用于股票投資的資金為50萬,那么這個投資者的股票投資所使用的資金占家庭閑散資金的50%,這對于個人和家庭來說,不管在經濟或者精神上的影響也算是適中的。但是如果投資者在股票投資中所使用的資金占家庭閑散資金的70%以上,那么股票投資對于投資者就會造成較大的壓力,而這種壓力是會影響到投資者的判斷以及操作,從而導致失誤率的增加。

  在進行股票投資的資金管理中,是很少提到這項比率的,然而這項比例卻是非常重要的。股票投資是一項高風險的投資,對于股票投資了解非常少的人,在進行股票投資的時候更像是在賭,而要控制風險,就需要從這項比率開始。對于新手來說股票投資的資金比率控制在20%~30%。

  2.股票資產占股票賬戶總資產的百分比

  這個比率指的是股票的總倉位,也就是股票賬戶中所持有的股票總資產在賬戶總資產中的占比。而總倉位指的是以股票形式存在的資產金額。而對于總倉位的控制可以對整體的投資風險進行控制。

  3.個股持倉比率

  這個比率指的是在股票資產中每種股票的資產占總倉位的比率或者說股票投資總資產的比率,這個比率反映的是資產配置中各種資產的權重。在投資組合中,通常會選擇屬性相差比較大的個股,而每種持倉比率的大小則是根據不同市場屬性來確定的。在牛市中就可以市場的增加風險性的投資,而在熊市中,就需要一邊降低總倉位一邊降低風險性投資比率。

  4.階段性投入資金分配

  不管是投資組合還是個股的操作,在進行實際交易的時候,通常是不建議一次性建倉或者平倉的,需要根據市場走勢的明朗程度來進行分批建倉或者減倉。

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