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開通融資融券的方式及條件,開通融資融券風險

來源:【贏家江恩】責任編輯:zhangxiaoxue添加時間:2020-09-07 10:07:59
  開通融資融券是在開通普通賬戶的基礎上開通的用于融資的信用賬戶,融資是直接從證券公司融資買賣股票,無論虧損還是賺錢,需要福給證券公司一定的利息,并且在買入的時候會一定的保證金限制。

  融資融券交易,即證券信貸交易,是指在資者投資,向具有融資融券業務資格的證券公司提供抵押品,借資金購買證券或借證券出售的行為。投資者申請在融資融券開戶時,應提供以下原始證明文件:物業管理費等支付證明、a股普通證券賬戶卡、融資融券商業知識試卷、個人身份證明和居留證明。包括但不限于固定電話費、移動通信費、水、電、煤、煤氣費、有線電視費、有效的物業租賃合同等。(應至少提供一份其中和中國人民銀行的信用報告(個人查詢版)。

  在融資融券開戶的條件比較簡單,主要有以下幾點:

  1.根據國家法律和行政法規的規定,允許個人和機構從事證券交易,個人客戶必須年滿18周歲并具有完全民事行為能力,普通證券賬戶要求在公司從事證券交易不少于6個月,即開戶時間為6個月。

  2.這是擁有不少于50萬證券資產的基本門檻。作為驗資,50萬指20個交易日,每天持有市值股票;證券資產包括交易結算資金,股票、債券和資產管理計劃。

  3.評估時間在2年以內,客戶風險評估問卷要求為C4和C5,風險承受能力較強,風險承受能力最低的或C1不允許打開。

  4.不在公司信貸業務“黑名單”中的信譽良好的個人或機構。

  5.公司的非股東和關聯公司。

  6.遵守公司的適宜性管理規定,沒有不適合融資融券業務的情況。

  滿足上述的開通融資融券條件之后可以看看其開通的流程,這個可以參考以下圖表,再有就是可以咨詢以下證券公司營業部的服務人員。
開通融資融券的方式

  開通融資融券的時候之所于進行限制條件就是因為這一行為有一定的風險性,具體如下:

  (1)在資者投資從事融資融券交易時,如果金融機構同期貸款基準由中國人民銀行,規定當利率上升時,證券公司將相應提高融資利率或證券借貸利率,在資者投資將面臨融資融券成本上升之風風險。

  (2)在融資融券交易期間投資資者時,如果是由于信用證券賬戶卡、身份證和交易密碼等原因。保管不當或向他人出借信用賬戶可能會導致意外損失,因為任何信用賬戶都將在密碼驗證后提交提交的交易申請將被視為在資者投資行為本身或在資者投資行為的法律授權所造成的法律后果

  一切由投資資者承擔

 ?。?)如果資者的信用資格在融資融券交易期間降低,在投資融資融券,之前,資者應該認真學習融資融券的相關法律法規,掌握融資融券的業務規則,閱讀并理解證券公司融資融券合同和風險披露條款,充分評估其風險承受能力,做好財務安排,合理規避各種風險。

 ?。?)杠桿交易風險融資融券交易。

  融資融券交易具有杠桿交易的特點。當在資者投資時,在融資融券,交易就像普通交易一樣,我們必須面對誤判和損失的風險。因為融資融券交易為資者提供了一定規模的投資交易杠桿比例上升,損失將進一步擴大。例如,資者以100萬元購買一只股票,而該股從10元/股降至8元/股,投資資者損失20萬元,損失20%;如果你在資者投資100萬元作為擔保,黃金,以50%的保證率,籌集200萬元購買同一只股票,然后用現金購買100萬元的該股門票。該股的投票權從10元/股下降到8元/股,在資者投資的損失為60萬元,損失60%。要投票支持資者,我們必須清醒地認識到杠桿交易的高收益和高風險特征。

  此外,融資融券交易需要支付利息費用。在投資資者融資購買證券,之后,如果證券的價格更低,如果你跌了,你在資者;投資時不僅要承擔投資損失,還要支付融資利息。在投資資者證券借貸并賣出證券,證后,如果證券價格上漲,在資者的投資者不僅要承擔證券,價格上漲帶來的投資損失,還要支付證券借貸費用。

 ?。?)強制清算的風險

  在融資融券交易中,除了普通交易的委托交易關系之外,還有在資者和證券投資的公司之間的比較復雜的債權債務及由此產生的擔保關系。為了保護自己的債權,證券公司投票表決資者信用賬戶的資產和負債可以實時監控,在一定條件下可以對投資資者的擔保資產進行強制平準倉。

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