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新手基金定投如何操作,基金定投流程及操作錯誤

來源:【贏家江恩】責任編輯:zhangxiaoxue添加時間:2020-09-10 10:12:21
  基金定投是定期定投基金的簡稱,是指在固定時間(如每月8日)以固定金額(如500元)投資于指定的開放式基金,類似于銀行的零存整取方式,人們通常所指的基金主要是指證券投資基金。對于新手來說,基金定投如何操作呢?
基金定投如何操作

  基金的定投不需要一次性投入大量資金,但往往可以讓大家分散投資,投入一些閑錢。比如眾所周知的10元基金定投,就是告訴大家每天只需要投資10元,從而大大降低了投資門檻。定投一次性投資相比,定投回報更高,風險更小??梢詽M足投資者對投資收益的預期。新手應該先選擇自己喜歡的基金購買定投基金,然后根據自己的資金身份選擇定投的期限、金額和期限。與此同時,新手投資者應該決定是進行等額固定投資還是不等評級投資,這主要是由于投資者的資金身份。

  多方位評價選對基金對于新手投資者來說,選擇老基金定投比新基金好得多。雖然新基金的知名度和發展潛力可能比老基金更好,但不確定性太多,新基金的收入情況也不清楚。所以選擇收入較好的老基金會對新手投資者更有利??梢愿鶕约旱那闆r和需要選擇適合自己的定投方式。

  基金定投如何操作接下來的具體流程如下:

  一、確認平臺購買

  基金定投目前只有三種方式:基金公司、銀行以及第三方代理平臺。

  二、成本選擇

  固定投資基金最好選擇有后端收費的基金。但并非所有基金都有后端?;鸬氖召M方式有兩種:一是前端收費,這是默認的,即每個月購買時,需要按比例支付手續費,增加了固定投資的成本。如果你在銀行,的柜臺購買,手續費是1.5%;如果你在銀行,網上購買,手續費是60-20%;如果你在基金公司的網站上購買,最低手續費是40%。還有兌換時的兌換費,從0.25%到0.5%不等。還有一個后端收費,就是每個月買入時沒有手續費,但是持有時間必須達到基金公司規定的時間(3-10年不等)才能贖回,而且沒有手續費,從長遠來看可以節省很多手續費。所以固定投資基金最好選擇有后端費用的基金。

  參照基金分紅比率,基金分紅比率=基金分紅累計金額基金面值,基金有一定盈利的情況下有可能成為分紅,這是基金分紅的前提條件之一,也能在一定程度上實現分紅乃至可持續的分紅,體現了基金的理想運作。基金分紅是怎么回事也做過具體的介紹,可以一塊學習。

  對比參考基金的預期年化預期收益與市場走勢,一只基金的表現大部分時間優于同期的市場指數,因此基金的管理更加有效,對這只基金進行定期定投時,預期年化預期收益與風險的匹配會相對理想。

  對比參考基金與其他同類型基金的預期年化收益,最好對比同風險同類型基金之間的普通基金。

  第三,選擇基金

  1.基金成立時間較長,最好3年以上。

  2.同類型基金3年最高預期年化收益率。

  3.一直由同一個基金經理管理,從未換過基金經理。

  這三個條件必須同時滿足。另外,最好通過第三方網站銷售。如果你直接通過基金公司銷售或者通過銀行,銷售,前者資金較少,后者成本過高?;鸫N網站上有很多基金,咨詢比較全面。以基金貓為例,進入定投頁面,選擇查詢條件,點擊基金名稱,即可查詢基金的一般信息。注冊完成后,即可進行基金定投交易?;鸲ㄍ度绾尾僮骱冒c一些誤區:

  錯誤之一:任何基金都適合定投

  定投雖然可以平均成本,控制風險,但并不適合所有基金。債券基金收入-一般比較穩定,定投和一次性投資差距不太大,而股權基金波動較大,更適合定投平衡成本和風險。

  錯誤之二:固定投資只能是長期投資

  正規定投基金雖然容易控制風險,但在市場前景不容樂觀的情況下,無論是一次性投資,盡管如此,定投還是要謹慎,已經辦理的基金定投計劃也要考慮規避風險的問題。比如原計劃計劃投資五年。如果覺得扣除兩年后市場前景越來越差,可以考慮先拿利潤,不用等了計劃到期。

  錯誤之三:扣款日期可以是任何一天

  雖然固定投資是按固定的月日扣除的,但因為有些月份只有28天,所以全年都是固定的時間扣款,扣款日期只能是每個月的1-28天。另外,如遇節假日,扣款日期會自動順延,如約扣款日期為7月8日,但如果次月8日為周日,扣款日期會自動順延至9日。

  錯誤之四:短期內進進出出。定投是長期操作策略,短期內沒有效果。如果你沒有多重投資來稀釋買入成本,沒有耐心等待市場轉好,短時間內進進出出賺錢的概率很小。要知道基金不適合短線持有,定投是長線策略。

  錯誤之五:止損大于盈利。一些小伙伴,基金虧損后,擔心大盤進一步下跌,往往止損?;鹩臅r候不安全,這是不對的。就基金的定投而言,在定投計劃的后期,在確定售價的時候,就要盡快接受。

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